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男子出借银行卡帮人收“赃款” 从中转移90万元占为己有获刑12年半

2021-02-09 08:00:55

　　将本人银行卡及配套U盾、手机卡等提供给他人使用以谋取好处费，当察觉有大量资金打入该账户时，又将银行账户挂失补卡，继而从账户内将钱款取现、转账至自己名下其他银行账户，合计90余万元。

　　近日，经徐汇区人民检察院提起公诉，徐汇区人民法院以被告人赵某犯帮助信息网络犯罪活动罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金六千元；犯盗窃罪，判处有期徒刑十一年六个月，并处罚金人民币五万元，决定执行有期徒刑十二年六个月，并处罚金人民币五万六千元。

　　有人花1000元收银行卡

　　40多岁的赵某住在河北邯郸，2018年底，他在某银行办了一张借记卡，之后一直没用过。然而，就是这张普通的银行卡，最终使他沦为了阶下囚。

　　2020年3月的一天，赵某在邯郸某银行办理贷款，遇到一名30多岁男子在发小广告，对方主动问赵某是否有银行卡可以提供给他使用，会给1000元好处费。

　　办卡不花一分钱，有人收卡还能赚上1000元，赵某顿时心动，当天就按照这个男子的要求办了一张新的手机号，将自己那张平时不用的借记卡绑定新开的手机号，又把借记卡升级成一类带U盾卡。随后，在银行门口，赵某把银行借记卡、U盾和手机卡直接交给对方。

　　两人互加了微信后，赵某发现对方的昵称叫“E金融”。“E金融”并没有当场给赵某好处费，说过段时间会给钱的。身边虽没有了银行卡，但赵某多了个心眼，在微信上关注了该公众号，并捆绑了银行卡……

　　4月26日，赵某收到这张银行卡1元、5元转入、转出的微信信息提示，他并没在意。到了4月28日中午，微信提示有3笔转入资金，每笔都是相同的82万余元，合计240余万元。之后约一小时又分5、6笔被转走，微信提示账户剩余300多元。

　　4月29日中午11时许，微信又提示银行账户上分3笔转入相同数额的钱，合计240余万元，和前一天的金额一模一样。眼睁睁地看着又一大笔资金入账，赵某不禁红了眼，动起了歪脑筋，打算去银行试试能否从卡里取出钱来花花。

　　赵某说干就干，骑上助动车赶到银行，向银行工作人员谎称原卡丢了，挂失后补办了张新的银行卡，并在银行柜面上取现4000元。当天中午12时许，微信信息提示账户上转走了3 笔合计150余万元。赵某察觉后立即赶至银行，问银行工作人员：“我刚补办的卡钱怎么会被转走？”银行工作人员回答，可能信息被泄露了。赵某当即决定转走所有剩余资金。他当场从银行柜面取款5万元，又把账户里还剩的90万余元全部转到自己名下的其他银行账户上。

　　资金入账后，赵某陆续花用了其中10余万元，账户上剩余80万余元。2020年5月1日，赵某在河北邯郸被抓获归案。根据警方查证，打入赵某账户的大笔资金系某公司内网服务器被侵入后，账户被盗付的钱款。

　　检察官表示，赵某为了谋利，将自己实名开具的银行卡提供给他人使用，作为网络犯罪活动的支付结算工具，而且支付结算的金额已经超过了20万元。根据我国刑法的相关规定，他的行为已经构成了帮助信息网络犯罪活动罪。其次，赵某的账户中虽然是赃款，但仍然具有刑法意义上的财产属性，可以成为盗窃罪的犯罪对象。

　　赵某以非法占有为目的，非法占有了账户中的90余万元的赃款，属于秘密窃取的行为，根据我国刑法的规定，他的行为已经构成了盗窃罪，而且属于数额特别巨大，应当被判处十年以上有期徒刑。

本文来源：每日商业报道文章作者：佟继萍肖芸

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