上银基金|勤练内功，持续提升专业资管能力
万象更新启风华，奋楫扬帆开新篇。2024年，是上银基金新十年的开局之年。作为目前16家银行系公募基金公司之一，2013年，上银基金从零起步、稳健经营，始终坚守“投资者长期利益至上”，围绕“精品基金公司”的战略定位，持续完善专业化能力建设，构建了强大的投研体系，不断强化投资者服务。
深耕不辍，规模、业绩双丰收
上银基金伴随公募行业一路茁壮成长、稳步前行，实现了管理规模与长期投资业绩的双丰收。截至2023年9月底，上银基金资产管理总规模达1771亿元，其中，公募基金总规模1533亿元，公募非货规模1087亿元，累计服务个人投资者超171万人。
上银基金投研团队均来自国内外知名学府，硕士及以上学历占比超90%，截至2024年1月初公募基金经理18名，平均证券从业年限超11年，依托丰富的专业背景与行业经验，在深耕各自擅长领域的基础上不断拓展能力圈，密切协同、优势互补，助力各重要业务板块在正确的发展道路上奋力前进。
近7年固定收益类资产分类评分排名5/84(前6%)
在数年的积累中，上银基金固收团队已建立多维度、独立且深度的研究体系，核心成员具有丰富的本外币债券、贵金属和外汇的投研工作经验。宏观策略研究方面，运用利率模型+行业轮动框架指引大类资产配置；信用研究方面，实现多个细分行业分析框架+主体全覆盖，深耕主体基本面、明确行业底线；信用风险管理体系完备，公募固收产品实现历史0踩雷。
近5年权益类资产分类评分排名17/118(前15%)
权益投研团队秉承“价值为体、成长为翼”的投资理念，专注于寻找“拥有核心竞争力，能够长期创造超额回报”的优质公司，追求在有限的回撤下取得长期合理回报，释放出高质量发展活力。
多元布局，锻造优势产品
随着投资者需求日益多样化，公募基金不断在主动权益产品、被动指数型产品、债券产品、个人养老投资等诸多领域进行产品创新。上银基金紧跟行业步伐，在固定收益、主动权益、指数量化、FOF等主流业务领域实现了产品线全覆盖，与此同时，积极打造公募养老FOF系列产品、加快布局QDII业务，并努力在各业务条线展现出自身特色与优势。
截至2023年9月底，上银基金公募产品数量达51只。固收类产品方面，已建立相对完整的固收和“固收+”产品线，细分类型丰富，风险梯度完备，涵盖货币基金、开放式及持有期短债基金、利率债基、信用债基、二级债基、可转债基金、偏债混合型基金、摊余成本法债基和指数基金等；权益类产品方面，已布局全市场选股、指数增强及主题类基金，投资风格兼顾成长、价值与均衡，为不同投资者提供了多元化的资产配置解决方案。此外，资产配置团队从长远视角出发，积极布局养老目标基金，为养老第三支柱建设添砖加瓦，全力服务国家养老事业。
据了解，上银基金已打造多只拳头债基。例如，旗下上银慧添利债券(基金代码：002486)近5年同类排名前5%(28/583)，获评海通证券五年期五星基金。上银慧享利30天滚动持有中短债债券发起式A(基金代码：015942)在近1年震荡行情下同类排名前2%(10/562)。同时，上银基金权益产品也并未落下脚步，旗下上银鑫达灵活配置混合A(基金代码：004138)，近1年同类排名前6%(94/1836)，并获评海通证券五年期五星基金。
专业服务，暖心陪伴投资者
基金管理者的专业性不仅体现在“投资”，更体现在了“陪伴”。在震荡市场行情下，陪伴的意义尤其明显。上银基金自成立以来，持续加强服务的深度、提升响应的速度、提高陪伴的温度。以投资人利益为先，提供“售前-售中-售后”全生命周期服务，在市场震荡期通过暖心专业的陪伴，坚定客户信心，与客户携手穿越风雨，引导长期、理性投资。
近年来，上银基金精心制作了形式多样、覆盖到线上线下平台的投教内容供投资者参考，主题涵盖个人养老投资、树立正确投资观、解答基金投资疑惑等，旨在引导投资者长期、理性投资。在线上平台，上银基金运营管理多个投教平台，为不同受众提供针对性的投资者教育陪伴服务。通过海报、文章、音频课程、视频课程、直播课程等不同形式，向受众提供投资知识，优质投教内容连续两年获得由中国基金报、第一财经等权威媒体颁发的投教类奖项；在线下平台，上银基金通过培训、投教沙龙、投资论坛等活动为投资者及各渠道赋能，增强投资者获得感，力争让投资者更好分享经济发展和企业成长的红利。
注：公募非货规模为剔除货币基金的资产规模。固定收益类和权益类资产分类评分排名来源于海通证券《基金公司权益及固定收益类资产分类评分排行榜》，发布日期为2023.9.30，近7年时间区间为2016.10.10-2023.9.28，近5年时间区间为2018.10.8-2023.9.28。基金分类、同类排名、评级数据来源于海通证券《基金业绩排行榜》，上银慧添利债券、上银慧享利30天滚动持有中短债债券发起式A分类为债券型-主动债券开放型-纯债债券型，上银鑫达灵活配置混合A分类为混合型-主动混合开放型-灵活策略混合型，近5年时间区间为2018.11.01-2023.10.31，近1年时间区间为2022.11.1-2023.10.31，五星评级截至2023.10.31发布日期为2023.11.1。其余数据来自上银基金。
风险提示：基金有风险，投资需谨慎。本材料中的信息或所表达的意见仅供参考，并不构成任何投资建议。基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽职的原则管理和运用基金资产，但不保证基金本金不受损失，不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。投资人购买基金时应详细阅读基金的基金合同、招募说明书与基金产品资料概要等法律文件，充分认识基金的风险收益特征和产品特性，并根据自身的投资目标、投资期限、投资经验、资产状况以及自身风险承受能力，在了解产品情况及销售适当性意见的基础上，理性判断并谨慎做出投资决策。基金产品存在收益波动风险，基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现，基金管理人的历史表现和其投资管理人员取得的过往业绩并不预示其未来表现，也不构成基金业绩表现的保证。我国基金运作时间较短，不能反映股市发展的所有阶段。上银慧享利30天滚动持有中短债债券发起式对于每份基金份额，设定30天的滚动运作期。因此基金份额持有人面临在滚动运作期内不能赎回基金份额的风险。
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