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基金吧答疑：为什么估值和净值不一样？募集期计息吗？_天天基金网

2021-01-24 12:01:08

　　为了向广大基友科普基金知识，帮助大家在基金投资的道路上走得更稳更好，小编会不定期为大家更新汇总新人基友们的疑问并进行解答，供大家参考。

　　我只喝中证白酒：你们显示的，短期持有，中期持有，长期持有，都是持有了多久？

　　问答小天：短期持有：3个月，中期持有：3-6个月，长期持有：6个月以上。

　　基民pWFLTP:为什么估值和净值不一样？

　　问答小天：估值是根据基金上一季度公布的前十大重仓股所占权重以及今日的涨跌幅度，再根据特定公式计算出目前该基金的涨跌水平。

　　实际上基金的交易价格是根据单位净值计算的，基金持仓情况一季度才会公布一次，所以无法保证估值与实际净值相同，估值仅供投资者参考，不作为实际交易价格。辛苦您以基金公司公布的净值为准。

　　基民ypNvDX:请问分红的款到哪里去了？为什么查询总基金金额减少了？

　　问答小天：基金分红，本质上分的是“基金收益”的一部分，这部分收益原来就是基金资产的一部分，基金分红后基金单位净值会降低。因此，分红本身是不会增加你的收益的，实际上是自己分自己的钱。

　　举个例子：假设一个人持有一只基金10000份，现在基金的净值为1.5元，基金公司公告说这只基金要分红了，每份额分红0.5元。

　　分红前：持有价值15000元的基金；分红=0.510000=5000元

　　分红后：基金的净值=1.5-0.5=1元；基金现在的价值=110000=10000元；分红=5000元

　　持有的15000元变成了价值10000元的基金 5000元的分红。

　　所以，收益并没有因此而增加或减少。

　　基民701gc85732:绑的银行卡找不到，在哪里呢？

　　问答小天：进入天天基金APP后，点击底部菜单【我的】，下滑页面找到【银行卡】，即可进入银行卡管理页面进行相关操作。

　　踩着节奏数波浪：募集期计息吗？

　　问答小天：募集认购确认后到成立，按照银行活期利息计算。

　　基民asC7Io:投顾组合展示的收益是扣除了手续费及投顾费的吗？

　　问答小天：您好，组合展示的没有扣除，自己持有的是已经扣除的。

　　声明：文章内容不构成任何投资建议，所提及个股、基金仅用于文章的分析说明，投资者据此操作，风险自担。

本文来源：每日商业报道文章作者：每日商业报道

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